Citibank

Citibank, N. A.

Citibank di Washington, DC
Jenis	Anak perusahaan Citigroup
Industri	Jasa keuangan
Didirikan	16 Juni 1812; 212 tahun lalu (1812-06-16) (dengan nama City Bank of New York)
Kantor pusat	New York City, New York
Tokoh kunci	Jane Fraser (CEO Citigroup)
Produk	Kartu kredit Kredit pemilikan rumah Kredit tanpa agunan Kredit komersial Lini kredit
Induk	Citigroup
Situs web	citi.com

Citibank, N.A. ( "N.A." singkatan dari "Asosiasi Nasional"; bergaya citibank ) adalah anak perusahaan perbankan utama AS dari Citigroup, sebuah perusahaan multinasional jasa keuangan. Citibank didirikan di tahun 1812 sebagai City Bank of New York, dan kemudian menjadi First National City Bank of New York. Bank ini memiliki cabang di 19 negara. Cabang AS terkonsentrasi di 6 wilayah metropolitan, New York City, Chicago, Los Angeles, San Francisco, Washington, D.C., dan Miami.

Di tahun 2023, Citibank adalah bank terbesar keempat di Amerika Serikat dalam hal aset.

Bank Kota New York didirikan di 16 Juni 1812. Presiden pertama Bank Kota adalah negarawan dan pensiunan Kolonel, Samuel Osgood. Setelah kematian Osgood di bulan Agustus 1813, William Few menjadi Presiden bank tersebut, menjabat hingga tahun 1817, diikuti oleh Peter Stagg ( 1817–1825 ), Thomas Smith ( 1825–1827 ), Isaac Wright ( 1827–1832 ), dan Thomas Bloodgood ( 1832 –1843 ). Setelah Kepanikan tahun 1837, Moses Taylor mengambil alih kendali perusahaan. Selama masa kekuasaan Taylor, bank ini sebagian besar berfungsi sebagai pusat perbendaharaan dan keuangan bagi kerajaan bisnis Taylor yang luas. Presiden bank selanjutnya termasuk Gorham A. Worth ( 1843–1856 ), Moses Taylor sendiri ( 1856–1882 ), menantu Taylor Percy Rivington Pyne I, dan James Stillman ( 1891–1909 ).

Di tahun 1831, Citybank menjadi lokasi salah satu perampokan bank pertama di Amerika ketika dua pencuri, James Honeyman dan William J. Murray, mengambil uang kertas senilai puluhan ribu dolar, dan 398 doubloon emas, setara dengan $52 juta dalam mata uang tahun 2013.

Bank tersebut membiayai obligasi perang untuk Perang tahun 1812, menjabat sebagai anggota pendiri lembaga kliring keuangan di New York ( 1853 ), menjamin Persatuan selama Perang Saudara Amerika dengan obligasi perang senilai $50 juta, membuka departemen valuta asing pertama dari manapun. bank ( 1897 ), dan menerima deposit $5 juta untuk diberikan kepada Spanyol untuk akuisisi Filipina oleh AS ( 1899 ). Di tahun 1865, bank tersebut bergabung dengan sistem perbankan nasional Amerika Serikat dibawah Undang-Undang Bank Nasional dan menjadi The National City Bank of New York. Di tahun 1868, bank ini menjadi salah satu bank terbesar di Amerika Serikat. Bank tersebut menjadi bank terbesar di New York City setelah Kepanikan tahun 1893. Dua tahun kemudian, di tahun 1895, bank ini menjadi bank terbesar di AS.

Di tahun 1904, bank membantu membiayai Terusan Panama. Dua tahun kemudian, di tahun 1906, 11% saldo bank pemerintah federal AS dpegang oleh National City. National City saat ini adalah bankir Standard Oil, dan faksi perbankan Chicago menuduh Menteri Keuangan AS L. M. Shaw memiliki hubungan yang terlalu dekat dengan National City dan operator Wall Street lainnya. tahun 1907, Stillman, yang saat itu menjabat sebagai ketua bank, ikut bergabung, bersama dengan J. P. Morgan dan George Fisher Baker, dalam Kepanikan tahun 1907.

Antara tahun 1910 dan 1911, Departemen Luar Negeri mendukung konsorsium investor Amerika yang dipimpin oleh Citibank untuk memperoleh kendali atas Banque Nationale de la République d'Haïti, yang merupakan satu-satunya bank komersial di Haiti dan berfungsi sebagai perbendaharaan pemerintah Haiti. Citibank kemudian melobi untuk pendudukan Amerika Serikat di Haiti, yang dimulai di tahun 1915. Selama pendudukan tersebut, Citibank memberikan pinjaman sebesar US$30 juta kepada pemerintah Haiti, yang digambarkan oleh komunis George Padmore sebagai transformasi Haiti menjadi "budak Amerika". koloni". Citibank kemudian memperoleh beberapa keuntungan terbesarnya di tahun 1920-an karena pembayaran utang dari Haiti, menurut pengajuan selanjutnya ke Komite Keuangan Senat.

Ketika Undang-Undang Federal Reserve mengizinkannya, National City Bank menjadi Bank AS pertama yang membuka kantor perbankan di luar negeri ketika membuka cabang di Buenos Aires, Argentina, di tahun 1914. Banyak dari kantor internasional Citi yang ada saat ini sudah lebih tua ; kantor di London, Shanghai, Kalkuta, dan tempat lain dibuka di tahun 1901 dan 1902 oleh International Banking Corporation ( IBC ), sebuah perusahaan yang disewa untuk menjalankan bisnis perbankan di luar AS, yang dilarang bagi bank nasional AS. Di tahun 1918, IBC menjadi anak perusahaan yang dimiliki sepenuhnya dan kemudian digabungkan menjadi bank. Di tahun yang sama, bank tersebut mengevakuasi seluruh karyawannya dari Moskow dan Petrograd saat Perang Saudara Rusia dimulai, tetapi juga mendirikan cabang di Puerto Rico. Di tahun 1919, bank tersebut menjadi bank AS pertama yang memiliki aset $1 miliar.

Di tanggal 9 Maret 1921, terdapat 4 bank nasional di kantor cabang yang beroperasi di Kota New York : Chatham dan Phenix National, Mechanics and Metals National, Irving National, dan National City Bank.

Charles E. Mitchell, juga disebut "Sunshine" Charlie Mitchell, terpilih sebagai presiden di tahun 1921. Di tahun 1929, ia diangkat menjadi ketua, posisi yang dipegangnya hingga tahun 1933. Dibawah Mitchell, bank tersebut berkembang pesat dan di tahun 1930 memiliki 100 cabang di 23 negara di luar Amerika Serikat. Kebijakan yang diambil oleh bank dibawah kepemimpinan Mitchell dipandang oleh banyak orang sebagai salah satu penyebab utama jatuhnya pasar saham di tahun 1929, yang akhirnya menyebabkan Depresi Besar.

Di tahun 1933, Komisi Pecora, sebuah komite Senat Amerika Serikat, menyelidiki Mitchell atas perannya dalam kerugian puluhan juta dolar, gaji yang berlebihan, dan penghindaran pajak, yang kemudian menyebabkan pengunduran dirinya. Senator AS Carter Glass berkata tentang dia, "Mitchell, lebih dari 50 orang lainnya, bertanggung jawab atas jatuhnya saham ini."

Di tanggal 24 Desember 1927, kantor pusatnya di Buenos Aires, Argentina, diledakkan oleh anarkis Italia Severino Di Giovanni, dalam rangka kampanye internasional yang mendukung Sacco dan Vanzetti.

Di tahun 1940 dan 1941, cabang di Jerman dan Jepang ditutup. Di tahun 1945, bank tersebut menangani sekuritas Treasury senilai $5,6 miliar untuk drive Pinjaman Perang dan Kemenangan untuk pemerintah AS.

Di tahun 1952, James Stillman Rockefeller terpilih sebagai presiden dan kemudian menjadi ketua di tahun 1959, menjabat hingga tahun 1967. Stillman adalah keturunan langsung keluarga Rockefeller melalui cabang William Rockefeller ( saudara laki-laki John D.). Di tahun 1960, sepupu keduanya, David Rockefeller, menjadi presiden Chase Manhattan Bank, saingan lama National City di New York untuk mendominasi industri perbankan di Amerika Serikat.

Setelah merger dengan First National Bank di tahun 1955, bank tersebut berganti nama menjadi The First National City Bank of New York, kemudian disingkat menjadi First National City Bank di tahun 1962. Perlu juga dicatat bahwa bank tersebut mulai merekrut di Harvard Business School di tahun 1957, mengatur pembiayaan film Hollywood tahun 1958, Pasifik Selatan, dan cabangnya di Kuba dinasionalisasi di tahun 1959 oleh pemerintah sosialis yang baru, dan memiliki sutradara Afrika-Amerika pertama di tahun 1969, Franklin A. Thomas.

Perusahaan ini secara organik memasuki sektor penyewaan dan kartu kredit, dan pengenalan sertifikat deposito dalam mata uang dolar AS di London menandai instrumen negosiasi baru pertama di pasar sejak tahun 1888. Kemudian menjadi bagian dari MasterCard, bank tersebut memperkenalkan First National City Credit Card Charge Service—dikenal sebagai "Everything Card"—di tahun 1967.

Di tahun 1967, Walter B. Wriston menjadi ketua dan CEO bank tersebut.

Di tahun 1960an, bank memasuki bisnis kartu kredit. Di tahun 1965, First National City Bank membeli Carte Blanche dari Hilton Hotels. Tiga tahun kemudian, dibawah tekanan pemerintah AS, bank tersebut menjual divisi ini. Di tahun 1968, perusahaan tersebut menciptakan kartu kreditnya sendiri. Kartu tersebut, yang dikenal sebagai "The Everything Card", dipromosikan sebagai semacam BankAmericard versi Pantai Timur. Di tahun 1969, First National City Bank memutuskan bahwa Everything Card terlalu mahal untuk dipromosikan sebagai merek independen dan bergabung dengan Master Charge ( sekarang MasterCard ). Citibank gagal mencoba lagi dari tahun 1977 hingga 1987 untuk membuat merek kartu kredit terpisah, Choice Card.

Di tahun 1967, First National City Bank direorganisasi menjadi perusahaan induk 1 bank, First National City Corporation, atau disingkat "Citicorp". Namun, bank tersebut telah dijuluki "Citibank" sejak tahun 1860-an, ketika City Bank of New York mengadopsinya sebagai alamat kode kawat 8 huruf. "Citicorp" menjadi nama resmi perusahaan induk di tahun 1974, dan di tahun 1976, First National City Bank berganti nama menjadi Citibank, N.A. Perubahan nama juga membantu menghindari kebingungan di Ohio dengan National City Corp. yang berbasis di Cleveland, meskipun bank-bank tersebut tidak pernah memiliki area tumpang tindih yang signifikan kecuali kartu kredit Citi yang diterbitkan di wilayah National City. Selain itu, di saat perubahan nama menjadi Citicorp, di tahun 1968, National City of Ohio sebagian besar merupakan bank di wilayah Cleveland dan belum melakukan akuisisi besar-besaran seperti yang terjadi di tahun 1990-an dan 2000-an. Kemungkinan kebingungan nama jika Citi tidak mengubah namanya dari National City akhirnya menjadi perdebatan ketika PNC Financial Services mengakuisisi National City di tahun 2008 selama krisis subprime mortgage.

Di tahun 1987, bank tersebut menyisihkan $3 miliar sebagai cadangan kerugian pinjaman di Brasil dan negara berkembang lainnya. Di tahun 1990, bank tersebut mendirikan anak perusahaan di Polandia. Di tahun 1994, perusahaan ini menjadi penerbit kartu terbesar di dunia.

Juga di tahun 1980-an, bank tersebut meluncurkan Citicard, yang memungkinkan nasabah melakukan semua transaksi tanpa buku tabungan. Cabang juga memiliki terminal dengan tampilan 1 baris sederhana yang memungkinkan pelanggan mendapatkan informasi dasar rekening tanpa teller bank.

John S. Reed terpilih sebagai CEO di tahun 1984, dan Citi menjadi anggota pendiri lembaga kliring CHAPS di London. Dibawah kepemimpinannya, dalam 14 tahun kedepan, Citibank akan menjadi bank terbesar di AS, penerbit kartu kredit dan kartu kredit terbesar di dunia, dan memperluas jangkauan globalnya ke lebih dari 90 negara.

Ketika ekspansi bank berlanjut, perusahaan kartu kredit Narre Warren-Caroline Springs dibeli di tahun 1981. Di tahun 1981, Citibank menyewa anak perusahaan di South Dakota untuk memanfaatkan undang-undang baru yang menaikkan tingkat bunga pinjaman maksimum yang diizinkan di negara bagian tersebut. Hingga 25% ( yang merupakan tertinggi di negara ini ). Di banyak negara bagian lain, undang-undang AS melarang bank mengenakan bunga yang sejalan dengan tingginya biaya peminjaman uang di akhir tahun 1970an dan awal 1980an, sehingga membuat pinjaman konsumen tidak menguntungkan. Saat ini tidak ada batasan suku bunga atau riba maksimum berdasarkan hukum South Dakota ketika perjanjian tertulis dibuat.

Di tahun 2005, Federated Department Stores, sekarang Macy's, Inc., menjual portofolio kredit konsumennya ke Citigroup, yang menerbitkan kembali kartunya dengan nama Department Store National Bank ( DSNB ).

Di tahun 2013, Citibank mempekerjakan 2.900 orang di Sioux Falls, South Dakota, dan berkontribusi pada negara bagian yang memiliki lebih banyak aset bank dibandingkan negara bagian lainnya.

Di tahun 2013, Citibank membeli portofolio kartu kredit Best Buy dari Capital One.

Di tanggal 1 April 2016, Citigroup menjadi penerbit eksklusif kartu kredit bermerek Costco.

Divisi kartu kredit private-label bank, Citi Retail Services, menerbitkan kartu kredit yang diterbitkan toko untuk perusahaan-perusahaan seperti : American Airlines, Best Buy, ConocoPhillips, Costco, ExxonMobil, The Home Depot, Sears, Shell Oil, dan Staples Inc.

Di tahun 1970-an, Citibank adalah salah satu bank AS pertama yang memperkenalkan anjungan tunai mandiri ( ATM ), yang memberikan nasabah akses 24 jam terhadap uang tunai.

Di tahun 2002, Citigroup, induk dari Citibank, mengakuisisi Golden State Bancorp dan California Federal Bank, yang sepertiganya dimiliki oleh Ronald O. Perelman, senilai $5,8 miliar.

Di tahun 1999, Citibank digugat karena membebankan biaya keterlambatan pada kartu kreditnya secara tidak patut.

Di bulan Agustus 2004, Citigroup memasuki pasar Texas dengan pembelian First American Bank of Bryan, Texas. Kesepakatan tersebut memperkuat kehadiran perbankan ritel perusahaan di Texas, memberikan Citibank lebih dari 100 cabang, aset $3,5 miliar dan sekitar 120.000 nasabah di negara bagian tersebut.

Di tahun 2006, bank memasuki pasar Philadelphia, membuka 23 cabang di wilayah metropolitan. Di tahun 2013, Citibank menutup lokasi-lokasi ini karena alasan "efisiensi".

Di tahun 2006, perusahaan mengumumkan kesepakatan sponsorship hak penamaan untuk stadion baru New York Mets, Citi Field, yang dibuka di tahun 2009. Kesepakatan tersebut dilaporkan mengharuskan pembayaran oleh Citi sebesar $20 juta per tahun selama 20 tahun.

Di September 2020, cabang Citibank AS berlokasi di wilayah metropolitan New York, Los Angeles, San Francisco, Sacramento, San Diego, Washington DC, Las Vegas, Miami, dan Chicago. California adalah rumah bagi sebagian besar cabang Citibank di AS, dengan 292 cabang berlokasi di negara bagian tersebut.

Citi mengumumkan akan mengembalikan kehadiran perbankan ritelnya ke Dallas di tahun 2022. Citibank akan menempati lahan seluas lebih dari 9,000 kaki persegi di gedung Berkshire Court di Preston dan Northwest Highway. Pembangunan kantor baru dijadwalkan akan dimulai awal tahun depan, menurut dokumen perencanaan yang diajukan ke negara. Kantor baru Citibank digambarkan sebagai "pusat pengalaman" dalam dokumen perencanaan. Rencana tersebut mengidentifikasi operasi tersebut sebagai "bank ritel / ruang kantor". Citibank tidak memiliki kehadiran perbankan ritel besar di wilayah Dallas. Seorang juru bicara di kantor bank di New York tidak memberikan rincian tentang apa yang direncanakan di lokasi Dallas Utara. "Kami menolak berkomentar mengenai hal ini," kata Drew Benson dari Citibank melalui email.

Di tanggal 11 April 2007, Citigroup, induk dari Citibank, mengumumkan PHK terhadap 17.000 karyawan, atau 8% dari tenaga kerjanya.

Di tanggal 4 November 2007, Charles Prince mengundurkan diri sebagai ketua dan kepala eksekutif Citigroup, induk dari Citibank, setelah pertemuan krisis dengan dewan direksi di New York setelah kerugian miliaran dolar terkait dengan pinjaman subprime. Mantan Menteri Keuangan Amerika Serikat Robert Rubin mengambil alih jabatan ketua, kemudian mengangkat Vikram Pandit sebagai kepala eksekutif.

Di tanggal 5 November 2007, beberapa hari setelah Merrill Lynch mengumumkan bahwa mereka juga mengalami kerugian miliaran akibat krisis subprime mortgage di Amerika Serikat, Citi melaporkan bahwa mereka akan mengalami kerugian antara $8 miliar dan $11 miliar di kuartal keempat tahun 2007, selain kerugian sebesar $6,5 miliar hilang di kuartal ketiga tahun 2007.

Efektif tanggal 30 November 2007, Citibank menjual 17 cabangnya di Puerto Rico, bersama dengan deposito $1,0 miliar, kepada Banco Popular.

Di bulan Januari 2008, Citigroup melaporkan kerugian sebesar $10 miliar di kuartal keempat tahun 2007, setelah penurunan nilai sebesar $18,1 miliar.

Di bulan Maret 2008, Citibank mendirikan Mobile Money Ventures, sebuah perusahaan patungan dengan SK Telecom, untuk mengembangkan aplikasi seluler untuk perbankan. Perusahaan tersebut menjual usahanya ke Intuit di bulan Juni 2011.

Di bulan Mei 2008, perusahaan menutup transaksi sewa kembali senilai $87,5 juta untuk cabang di New York City.

Di bulan Juli 2008, Citibank Privatkunden AG & Co. KGaA, divisi perusahaan di Jerman, dijual ke Crédit Mutuel. Di tanggal 22 Februari 2010 berganti nama menjadi Targobank.

Di bulan Agustus 2008, setelah penyelidikan selama 3 tahun oleh Jaksa Agung California, Citibank diperintahkan untuk membayar kembali $14 juta yang telah dihapus dari 53.000 rekening nasabah selama periode 11 tahun dari tahun 1992 hingga 2003, ditambah tambahan bunga sebesar $4 juta dan hukuman. Uang tersebut diambil melalui "program pembersihan rekening" elektronik dimana setiap saldo positif dari kelebihan pembayaran atau pembayaran ganda dihapuskan tanpa pemberitahuan kepada pelanggan.

Akibat krisis keuangan tahun 2007–2008 dan kerugian besar di nilai aset subprime mortgage, Citigroup, induk dari Citibank, menerima dana talangan dalam bentuk investasi dari Departemen Keuangan AS. Di tanggal 23 November 2008, selain investasi awal sebesar $25 miliar, tambahan $20 miliar diinvestasikan di perusahaan bersama dengan jaminan untuk aset berisiko sebesar $306 miliar. Jaminan tersebut diterbitkan pada saat pasar tidak yakin Citi memiliki cukup likuiditas untuk menutupi kerugian dari investasi tersebut. Akhirnya, saham Citi yang diambil alih oleh Departemen Keuangan sebagai imbalan atas jaminan yang diterbitkannya dibukukan sebagai laba bersih untuk Departemen Keuangan karena Citi memiliki likuiditas yang cukup dan jaminan tersebut tidak perlu digunakan. Di tahun 2010, Citibank telah melunasi seluruh pinjaman dari Departemen Keuangan, termasuk bunga, sehingga menghasilkan laba bersih bagi pemerintah federal AS.

Di tanggal 16 Januari 2009, Citigroup mengumumkan bahwa mereka memisahkan Citi Holdings Inc., bisnis non-intinya seperti pialang, manajemen aset, dan pembiayaan konsumen lokal serta aset berisiko tinggi, dari Citicorp. Pemisahan ini dianggap memungkinkan Citibank untuk berkonsentrasi pada bisnis inti perbankannya.

Di tanggal 19 Oktober 2011, Citigroup, induk dari Citibank, menyetujui denda penipuan perdata sebesar $285 juta setelah Komisi Sekuritas dan Bursa AS menuduh perusahaan tersebut bertaruh terhadap investasi berisiko terkait hipotek yang dijual kepada kliennya.

Di tahun 2014, Citigroup mengumumkan akan keluar dari perbankan ritel di 11 pasar, terutama di Eropa dan Amerika Tengah. Di bulan September 2014, mereka keluar dari pasar Texas dengan penjualan 41 cabang ke BB&T. Di bulan September 2015, bank tersebut mengumumkan bahwa mereka akan menutup 17 cabangnya di Massachusetts dan mengakhiri sponsorship sebuah teater di Boston.

Di tahun 2015, bank tersebut diperintahkan untuk membayar bantuan sebesar $770 juta kepada peminjam karena praktik kartu kredit ilegal. Biro Perlindungan Keuangan Konsumen mengatakan bahwa sekitar 7 juta rekening nasabah terpengaruh oleh praktik "pemasaran yang menipu" Citibank, termasuk salah mengartikan biaya dan ongkos serta mengenakan biaya kepada nasabah atas layanan yang tidak mereka terima.

Di tanggal 1 Maret 2017, sebuah artikel di The Economic Times of India menyatakan bahwa Citibank mungkin menutup 44 cabangnya di India, karena transaksi digital mengurangi kebutuhan akan hal tersebut. Artikel tersebut menulis bahwa Citibank adalah "pemberi pinjaman asing paling menguntungkan di India".

Di tanggal 20 Maret 2017, The Guardian melaporkan bahwa ratusan bank telah membantu mencuci dana terkait FSB dari Rusia, sebagaimana terungkap dalam investigasi bernama Russian Laundromat. Citibank terdaftar diantara bank-bank Amerika yang disebutkan telah menangani dana pencucian tersebut, dengan bank-bank di AS memproses sekitar $63,7 juta antara tahun 2010 dan 2014. Citibank tercatat telah memproses $37 juta dari jumlah tersebut, bersama dengan bank lain termasuk Bank of America, yang memproses $14 juta. karena bank "menangani $113,1 juta" dalam bentuk tunai Laundromat.

Di bulan Maret 2018, Citibank mengumumkan kebijakan senjata api baru, yang membatasi transaksi keuangan di industri senjata api AS.

Di bulan April 2021, Citibank mengumumkan akan menghentikan operasi perbankan konsumennya di 13 negara, termasuk Australia, Bahrain, Tiongkok, India, Korea Selatan, Malaysia, Filipina, Polandia, Rusia, Taiwan, Thailand, dan Vietnam.

Di bulan Januari 2022, Citi mengumumkan lebih lanjut rencananya untuk keluar dari perbankan konsumen di Meksiko ( juga dikenal sebagai Cititibanamex ), serta operasi perbankan usaha kecil dan pasar menengah.

Di bulan September 2022, Citi mengumumkan rencana untuk menghentikan perbankan ritel di Inggris.

Di bulan Januari 2024, Citi melaporkan kerugian sebesar $1,8 miliar di kuartal keempat tahun 2023 dan mengumumkan rencana untuk memangkas 20.000 pekerjaan, sekitar 8% dari tenaga kerjanya.

Di hari investor bank tahun 2024, Citi menyoroti divisi Layanannya, yang menghasilkan pendapatan dari "pipa keuangan".

Sejak didirikan di tahun 1812, bank ini dipimpin oleh seorang Presiden, dengan Samuel Osgood terpilih sebagai Presiden pertama. Di tahun 1909, James Stillman menjadi ketua pertama perusahaan.

• Samuel Osgood ( 1812–1813 )
• William Few ( 1813–1817 )
• Peter Staff ( 1817–1825 )
• Thomas Smith ( 1825–1827 )
• Isaac Wright ( 1827–1832 )
• Thomas Bloodgood ( 1832–1844 )
• Gorham A. Worth ( 1844–1856 )
• Moses Taylor ( 1856–1882 )
• Percy Pyne ( 1882–1891 )
• James Stillman ( 1891–1918 )
• Frank A. Vanderlip ( 1918–1919 )
• James A. Stillman ( 1919–1921 )
• Charles E. Mitchell ( 1921–1933 )
• James H. Perkins ( 1933–1940 )
• Gordon Sohn Rentschler ( 1940–1948 )
• William Gage Brady Jr. ( 1948–1952 )
• Howard C. Sheperd ( 1952–1959 )
• James Stillman Rockefeller ( 1959–1967 )
• George S. Moore ( 1967–1970 )
• Walter B. Wriston ( 1970–1984 )
• John S. Reed ( 1984–1998 )
• John S. Reed dan Sandy Weill ( 1998–2000 )
• Sandy Weill ( 2000–2006 )
• Charles Prince ( 2006–2007 )
• Sir Win Bischoff ( 2007–2009 )
• Dick Parsons ( 2009–2012 )
• Michael O'Neill ( 2012–2019 )
• John Dugan ( 2019– )

Di tahun 1998, Kantor Akuntansi Umum mengeluarkan laporan yang mengkritik penanganan Citibank atas dana yang diterima dari Raul Salinas de Gortari, saudara laki-laki Carlos Salinas, mantan presiden Meksiko. Laporan bertajuk "Raul Salinas, Citibank dan Dugaan Pencucian Uang", menunjukkan bahwa Citibank memfasilitasi transfer jutaan dolar melalui transaksi keuangan rumit yang menyembunyikan jejak kertas dana tersebut. Laporan tersebut menunjukkan bahwa Citibank menerima Salinas sebagai klien tanpa melakukan penyelidikan menyeluruh tentang bagaimana ia memperoleh kekayaannya, sebuah kelalaian yang oleh pejabat Citibank disebut sebagai pelanggaran terhadap kebijakan bank "kenali nasabah Anda".

Citibank telah dihukum oleh Badan Jasa Keuangan Jepang dua kali ( 2004 dan 2009 ) karena membantu dan bersekongkol dalam pencucian uang oleh anggota yakuza ; tidak ada hukuman dari pihak AS. Di tahun 2004–2006, Penegakan Bea Cukai Imigrasi ( ICE ) menyita aset senilai hampir $1 juta di Amerika Serikat yang dimiliki oleh Susumu Kajiyama, yang disebut sebagai kaisar rentenir, dan anggota Yamaguchi-gumi Goryokai.

“Di tahun 2004, Citibank ( Jepang ) kehilangan izin perbankan swasta karena mereka mengizinkan yakuza melakukan banyak transaksi rumit,” kata Jake Adelstein, penulis “Tokyo Vice” dan pakar mafia Jepang – yang dikenal sebagai yakuza – kepada CNN. "Mereka 'dipukul' di tahun 2009 karena gagal memperbarui database mereka dan mengizinkan yakuza berbisnis dengan mereka lagi."

Citibank adalah salah satu pemberi pinjaman utama bagi pengembang proyek Dakota Access Pipeline di North Dakota, sebuah proyek pipa minyak sepanjang 1.172 mil ( 1.886 km ). Jalur pipa ini telah menjadi kontroversi mengenai potensi dampak lingkungan dan dampaknya terhadap tanah suci Siouan dan pasokan air. Menurut pernyataan Hugh MacMillan, peneliti senior bidang air, energi, dan iklim, Citibank telah "menjalankan pembukuan atas proyek ini, dan bank itulah yang berjaya dan mengajak bank-bank lain untuk ikut bergabung."

Di 13 Desember 2016, mahasiswa Universitas Columbia melakukan protes diluar lokasi Citibank di Broadway dan 112th Street, dengan memegang papan karton, meneriakkan dan membagikan brosur. Awal tahun itu, universitas mengganti ATM Citibank di kampus dengan ATM dari Santander Bank, bank yang tidak memiliki hubungan dengan Dakota Access Pipeline.

Didahului oleh bank-bank lain yang terlibat dalam Skandal Libor, Citibank di bulan Juni 2018 mencapai penyelesaian dengan 42 negara bagian AS untuk membayar denda $100 juta karena manipulasi mereka terhadap London Inter-bank Offered Rate. Indeks Libor banyak digunakan sebagai acuan suku bunga untuk banyak instrumen keuangan baik di bidang keuangan maupun komersial.

Citibank mensponsori Citi Field, markas klub bisbol New York Mets serta kejuaraan tenis Washington Open.

Perusahaan ini menjadi sponsor tim Australian Rugby Union di tahun 2001 untuk kontrak 3 tahun, dan sponsor utama Sydney Swans di tahun 2005, yang bermain di Australian Football League.

Di akhir tahun 1970-an, First National City sangat terlibat dalam balap Indy Car, mensponsori pembalap besar seperti Johnny Rutherford dan Al Unser, Sr. Unser memenangkan Indianapolis 500 tahun 1978 dengan corak First National City Travelers Checks.

Di Formula 1 First National City menjadi sponsor tim Tyrrell di tahun 1977 dan 1978, dengan livery First National City Travelers Checks juga. Mereka saat ini mensponsori Fernando Alonso di Formula 1.

Citibank adalah sponsor utama skema berbagi sepeda di Kota New York, Citi Bike, sejak diluncurkan di tahun 2013.

• Kartunis politik Michel Kichka menyindir Citibank dalam posternya tahun 1982 ...Dan Saya Suka New York, dimana tulisan diatas pintu masuk cabang Kota New York bertuliskan" "Citibang". Sementara itu, seorang perampok bank yang menggunakan kaus kaki keluar dan melepaskan tembakan di petugas NYPD menanggapi perampokan tersebut.
• Lagu tahun 2001 "Rok Pendek / Jaket Panjang" merujuk pada perusahaan dengan kalimat "Di Citibank, kita akan bertemu secara tidak sengaja."

• Cleveland, Harold van B. & Huertas, Thomas F. (1985). Citibank, 1812–1970. Harvard Business History Studies. Pemeliharaan CS1: Menggunakan parameter penulis (link)
• Freeman, James & McKinley, Vern (2018). Borrowed Time: Two Centuries of Booms, Busts, and Bailouts at Citi. hlm. 365. Pemeliharaan CS1: Menggunakan parameter penulis (link) Online review.
• Wriston, Walter (1996). Citibank, and the Rise and Fall of American Financial Supremacy. 

Wikimedia Commons memiliki media mengenai Citibank.