Список банков, лишённых лицензии в 2017 году (Россия)
В список включены все кредитные организации России, у которых в 2017 году была отозвана[комм. 1] или аннулирована[комм. 2] лицензия на осуществление банковской деятельности.
В 2017 году Центральный банк Российской Федерации отозвал лицензии у 51 кредитной организации, из которых 47 лицензий были отозваны у банков и 4 — у небанковских кредитных организаций, также у 12 организаций лицензии были аннулированы, из них 10 банков и 2 небанковские кредитные организации соответственно. Больше всего кредитных организаций лишились лицензий в марте и апреле. Так, в эти месяцы закрывалось по 9 организаций: в марте было отозвано 6 и аннулировано 3 лицензии, а в ноябре — 7 отозвано и 2 аннулировано. Меньше всего — в июне, сентябре и октябре, в эти месяцы Банк России отзывал по 2 лицензии кредитных организаций[1][2][3].
Основной причиной для отзыва лицензий у банков в 2017 году стало нарушение банковского законодательства и законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, среди наиболее распространенных проблем оказались проблемы, связанные с недостаточностью размера собственных средств и капитала. В ряде случаев принималось во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. Аннулирование лицензий происходило из-за прекращения деятельности организаций в порядке их добровольной ликвидации или присоединения к другим кредитным организациям[3]. Наибольший резонанс в стране и общественную активность вкладчиков вызвал отзыв лицензии у банка «Югра», входившего в топ-30 российских банков. По данному случаю впервые в российской истории генеральной прокуратурой было опротестовано решение Банка России о введении временной администрации и установлении моратория на удовлетворение требования кредиторов, однако последний отклонил этот протест[4][5].
Список разбит на четыре раздела по кварталам 2017 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии.
Таблица:
Дата — дата отзыва/аннулирования лицензии.
Приказ — номер приказа или иного документа об отзыве/аннулировании лицензии.
Регион — населённый пункт или регион регистрации банка.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчетности. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Потеря ликвидности. Неисполнение нормативных актов Банка России. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Полная утрата собственных средств (капитала). Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкое значение нормативов достаточности собственных средств (капитала), существенное снижение размера собственных средств (капитала).
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Несвоевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Проведение сомнительных транзитных операций.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Несвоевременное исполнение обязательств перед кредиторами.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала. Несвоевременное исполнение обязательств перед кредиторами.
АО «Акционерный коммерческий инновационный банк „Образование“»
1991
1521
21.04.2017
ОД-1055
Москва
Да
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Существенная недостоверность отчётности. Неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение сомнительных транзитных операций.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Существенная недостоверность отчетности. Проведение «фиктивных» операций по замене активов.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворять требования кредиторов по денежным обязательствам.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
ООО «Коммерческий банк содействия развитию торговли и снабжения „Информпрогресс“»
1992
2166
15.05.2017
ОД-1236
Москва
Да
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостаточный размер уставного капитала и размер собственных средств.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение сомнительных транзитных операций.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение «теневых» валютно-обменных операций.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение сомнительных транзитных операций.
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 3-м квартале 2017 года была отозвана лицензия.
Наименование
Основ.
Лиц.
Дата
Приказ
Регион
АСВ
Причина
Прим.
Июль
ООО КБ «Московский Национальный Инвестиционный Банк» («МНИБ»)
1994
3181
05.07.2017
ОД-1857
Москва
Да
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение сомнительных транзитных операций.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Потеря ликвидности. Неспособность своевременно исполнять обязательства перед кредиторами. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
ПАО «Акционерный коммерческий межрегиональный топливно-энергетический банк „Межтопэнергобанк“»
1994
2956
20.07.2017
ОД-2033
Москва
Да
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала. Неспособность обеспечить исполнение требований кредиторов.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала. Проведение сомнительных транзитных операций. Существенная недостоверность отчетности.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенное снижение размера собственных средств.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение сомнительных операций по купле-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение сомнительных транзитных операций, операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Образование на балансе значительного объёма «неработающих» активов. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение сомнительных транзитных операций.
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 4-м квартале 2017 года была отозвана или аннулирована лицензия.
Наименование
Основ.
Лиц.
Дата
Приказ
Регион
АСВ
Причина
Прим.
Октябрь
ПАО «Московский акционерный банк „Темпбанк“»
1991
55
02.10.2017
ОД-2805
Москва
Да
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала. Неспособность обеспечить исполнение требований кредиторов.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Крайне низкое качество активов. Наличие повышенных рисков в связи с полной потерей управляемости. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
АО «Универсальный коммерческий банк гуманитарных инвестиций „Новый Символ“»
1992
370
27.11.2017
ОД-3320
Москва
Нет
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение сомнительных транзитных операций.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенное снижение размера собственных средств (капитала). Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
АО «Банк профсоюзной солидарности и социальных инвестиций „Солидарность“»
1991
1555
15.12.2017
ОД-3527
Москва
Да
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкое качество значительной части активов. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Проведение «теневых» валютно-обменных операций. Наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 %, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.