Список банков, лишённых лицензии в 2012 году (Россия)
В список включены все кредитные организации России, у которых в 2012 году была отозвана[C 1] или аннулирована[C 2] лицензия на осуществление банковской деятельности.
В 2012 году Центральным Банком России были отозваны 22 лицензии у кредитных организаций, из которых 19 лицензий были отозваны у банков и 3 — у небанковских кредитных организаций, также у 8 кредитных организаций лицензии были аннулированы. Больше всего отзывов и аннулирований было в апреле и мае — отозвано по 4 и аннулировано по одной лицензии. Меньше всего в марте — ни отзывы, ни аннулирования лицензий не осуществлялись[1][2][3].
Основной причиной для отзыва лицензий у банков в 2012 году стало нарушение банковского законодательства. Почти все учреждения были в этом уличены. Кроме того, среди наиболее распространенных проблем оказались неисполнение требований кредиторов, существенная недостоверность отчетности, достаточность капитала ниже 2 %, размер собственных средств ниже минимального значения уставного капитала[1][4].
Список разбит на два раздела по полугодиям 2012 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии.
Таблица:
Дата — дата отзыва/аннулирования лицензии.
Приказ — номер приказа или иного документа об отзыве/аннулировании лицензии.
Регион — населённый пункт или регион регистрации банка.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Потеря ликвидности и платежеспособности.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Потеря ликвидности.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Подделка учётных данных. Отсутствие резервов.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Потеря ликвидности из-за высокорискованной кредитной политики.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Подделка отчётных данных банка.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами.
ООО «Универсальный доверительный банк „Универсалтраст“»
2002
3402
13.04.2012
ОД-279
Москва
Нет
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных банка.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Потеря ликвидности из-за отсутствия адекватных резервов на возможные потери по ссудам.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных. Потеря ликвидности из-за отсутствия адекватных резервов на возможные потери по ссудам.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных. Недостаточность капитала. Потеря ликвидности из-за отсутствия адекватных резервов на возможные потери по ссудам.
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 2-м полугодии 2012 года была отозвана или аннулирована лицензия.
Наименование
Основ.
Лиц.
Дата
Приказ
Регион
АСВ
Причина
Прим.
Июль
ЗАО «Акционерный хлебный банк» («Хлебобанк»)
1992
1812
27.07.2012
ОД-526
Москва
Нет
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных. Недостаточность капитала.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Недостаточность капитала. Недостаточность размера собственных средств. Недостача наличных средств в кассе.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Недостаточность капитала. Потеря ликвидности из-за отсутствия адекватных резервов на возможные потери по высокорискованной кредитной политике. Невозможность выплатить клиентам их деньги. Недостаточность капитала.
Лицензия у аннулирована Банком России на основании статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» в связи с решением уполномоченного органа кредитной организации о прекращении деятельности в порядке ликвидации согласно статье 61 Гражданского кодекса Российской Федерации и направлением в Банк России соответствующего ходатайства.
Лицензия отозвана в связи с достаточностью капитала Трансэнергобанк ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств ниже минимального допустимого значения.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Снижение размера собственных средств ниже минимального значения.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Снижение размера собственных средств ниже минимального значения.
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Не был участником системы страхования депозитов. Недостоверная отчетность об операциях с наличными денежными средствами. Нарушения законодательства в части идентификации клиентов при осуществлении операций с собственными векселями.
НКО ЗАО «Межрегиональный Клиринговый Центр» («МежрегионКлирингЦентр»)
2002
3424-К
27.12.2012
ОД-867
Москва
Нет
Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушены правила ведения бухгалтерского учета.