« Arnaque » redirige ici. Pour les articles homophones, voir Arnac et Harnack.
L’escroquerie est le fait, soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité, soit par l'abus d'une qualité vraie, soit par l'emploi de manœuvres frauduleuses, de tromper une personne physique ou morale et de déterminer ainsi, à son préjudice ou au préjudice d'un tiers, à remettre des fonds, des valeurs ou un bien quelconque, à fournir un service ou à consentir un acte opérant obligation ou décharge. Depuis les années 1990, une escroquerie en ligne s'est développée avec l'Internet.
Une cavalerie est une escroquerie basée sur la collecte de nouveaux fonds et pour effectuer les remboursements des anciens fonds visant à donner confiance. Une vitrine fictive sert à expliquer les gains auprès des bailleurs de fonds.
L'exemple canonique est basé sur une fausse entreprise qui ouvre des comptes dans deux banques. Un premier emprunt est fait dans la première banque, l'argent sert à justifier auprès de la seconde banque la possibilité de faire un nouvel emprunt (plus gros), qui sert à payer le premier emprunt, etc. Le système s'écroule lorsque l'escroc n'obtient pas le n-ième prêt : il sait alors qu'il ne pourra pas rembourser le ou les prêts précédents qui lui restent et il est temps de clore l'escroquerie.
Une autre forme de cavalerie est basée sur les dates de valeur : une entreprise A demande à une entreprise B de lui faire un chèque d'un montant de cent, et lui fait également un chèque du même montant. Au jour d'encaissement de son chèque, l'entreprise A voit son compte crédité de cent. À cause des dates de valeur, le débit réel sur le compte de B ne sera fait que quelques jours après. De ce fait, de la « monnaie de singe » est créée (et créditée) sur les comptes de A et de B, qui devrait s'évaporer quelques jours plus tard, au moment du débit des comptes. Juste avant le jour du débit, l'entreprise A (qui a utilisé ou volé les cent crédités) fait appel à une autre entreprise C pour faire la même chose, mais avec un montant supérieur, puisqu'il faudra couvrir le chèque de cent fait à B. Ce jeu continue, jusqu'à ce que l'entreprise A ne trouve plus de complice acceptant la manigance. Le système s'effondre alors. Ce système peut même être amplifié avec les effets de commerce, payable qu'après 30, 60 ou même 90 jours.
En crédit à la consommation, on parle de cavalerie lorsqu'un client prend un crédit à la consommation pour en rembourser un autre qu'il n'arrive plus à rembourser. En général, le nouveau crédit pris est plus cher que le premier, puisque plus facile à contracter (exemple : crédit revolving). Le client entre alors dans une spirale négative : le second crédit n'est pas mieux remboursé que le premier, et le client est alors tenté de poursuivre la cavalerie, en trouvant un nouveau crédit à la consommation pour éponger le second. Ce procédé peut entraîner la banqueroute du client (voir faillite civile).
Une arnaque proche de la cavalerie est une système de Ponzi : on demande à un premier groupe d'investisseurs de l'argent, en promettant des rendements fabuleux, puis on convainc un deuxième groupe, dont les investissements permettent de payer les dividendes des premiers investisseurs (le fameux rendement), et ainsi de suite, chaque nouvel investisseur entrant permettant de payer les dividendes des investisseurs précédents.
Le système s'effondre lorsque l’escroc n'arrive plus à trouver de nouveaux investisseurs, ou lorsqu'il dépense une trop grande partie de l'argent qu'il a récupéré (dans les deux cas, il manque de liquidités), ou encore lorsque les investisseurs veulent récupérer leur mise de départ (on arrive à une situation de krach, qui est circonscrite à l'échelle des investisseurs impliqués, mais pouvant avoir des répercussions au-delà), ou enfin si les autorités bloquent les transactions.
Prisonnier(Prisonnière) espagnole[3],[4] ou Malle Espagnole[5]
La prisonnière espagnole est un type d'escroquerie qui remonte à l'Espagne du XVIe siècle[6]. Un seigneur recevait un message du type « Une princesse espagnole très riche et très belle est détenue par les Turcs, envoyez telle somme d'argent pour la libérer et elle viendra vous épouser ».
Remaniée, la technique est appliquée au XIXe siècle sous le nom de lettre de Jérusalem, puis renouvelée au XXIe siècle, où elle se retrouve notamment dans les courriels et les SMS (Fraude 4-1-9).
Si les variantes sont très nombreuses, le concept de cette escroquerie est toujours de faire croire à la victime qu'elle recevra une énorme récompense à condition qu'elle accepte d'avancer une certaine somme d'argent. Un élément romantique y est ajouté afin de diminuer la vigilance de la victime.
Cette technique est utilisée de façon très habile sur des sites de rencontre gratuits, dans le but de soutirer une somme coquette d'argent en un temps convenable. L'escroc, qui se fait passer pour une jeune et jolie femme envoie un message où il donne une adresse e-mail privée. La victime, un homme lui répond et une correspondance privée s'engage. Au début la femme raconte sa vie, donne des éléments de sa vie, et raconte ses déceptions, et l'envie qu'elle a de rencontrer quelqu'un de bien. Elle envoie également quelques photos. L'homme victime répond et entre alors dans une correspondance suivie. Il ne se doute de rien, parce que les mails sont très plausibles et l'escroc s'arrange parfois pour y mettre quelques réponses à des questions posées. Progressivement, la femme semble tomber amoureuse, et expose des idées de mariage, disant à l'homme que celui-ci est l'homme de sa vie, elle veut absolument le rencontrer. Elle a l'impression qu'ils sont faits l'un pour l'autre.
L'homme y croit, et arrive le moment de la rencontre. Mais au dernier moment, un problème énorme se présente, et la femme demande de l'argent pour résoudre le problème. L'homme célibataire, déjà presque amoureux à distance, et voulant absolument rencontrer la personne, hésite, puis finit par envoyer de l'argent. Une fois l'argent envoyé, plus aucune nouvelle. L'escroc a réussi son coup.
Une variante de la précédente escroquerie consiste à faire croire au « pigeon » qu'une jeune et belle femme russe est traquée par la mafia qui l'a enlevée et battue (la femme porte des traces de violence physique) dans le but de la prostituer ; de surcroît les « proxénètes » menacent la famille de la jeune femme restée au pays de représailles sanglantes en cas d'indocilité de celle-ci. Pour plus de crédibilité de l'histoire, l'homme victime de l'escroquerie sera en contact physique avec les mafieux, qui le menaceront et le mettront à l'amende pour qu'il puisse « racheter la liberté » de la jeune femme (le « pigeon » ne doutera pas de l'existence des mafieux). La menace pesant sur la famille de la jeune femme le dissuadera d'avoir recours à la police. Après le paiement la jeune femme disparaîtra.
Cette variation sur un thème présente des avantages pour les escrocs par rapport à la version précédente. La victime étant mise en présence des protagonistes, elle ne pourra pas ignorer leur existence ; les relations effectives (notamment preuves électroniques) entre la victime de l'escroquerie et les escrocs ne pourront être établies ; la transaction étant réglée en espèces, sa traçabilité sera quasi nulle (le fisc pourrait également s'intéresser à l'origine de ces fonds) ; la peur des mafieux incitera la victime à la prudence (le doute sur la qualité mafieuse des escrocs n'étant pas effacé). L'anglicisme romance scam est aussi employé.
Ces arnaques reposent sur la création de liens affectifs forts qui sortent de toute logique habituelle et font appel à des émotions intenses. Ces émotions sont suscitées en ayant recours à des photos attractives, des profils de rêve sur des sites de rencontre, des lettres flatteuses, etc. La stratégie consiste principalement à obtenir de la victime qu'elle tombe amoureuse et ait envie d'être avec l'arnaqueur. La promesse d'un mariage est courante.
En anglais, ce genre de pratique est fréquemment nommé catfishing (« pêche au poisson-chat »), d'après le film Catfish et la série télévisée du même nom. Le but n'est pas toujours de soutirer de l'argent à la victime, il s'agit parfois plutôt d'une forme de jeu psychologique pour la personne qui trompe l'autre[7]. Dans le cas où l'objectif consiste à soutirer de l'argent à une victime, il s'agit d'escroquerie sentimentale.
Ce genre d'arnaque peut être effectué par des brouteurs. Terme qui provient du français de Côte d'Ivoire, « en référence au mouton, qui se nourrit sans effort », et à l'expression « couper l'herbe sous le pied » qui signifie voler, tromper dans l'argot nouchi. Les brouteurs se trouvent principalement en Côte d'Ivoire[8],[9],[10], au Bénin[9],[11], au Cameroun[9], au Nigéria (appelé Yahoo Boys)[9],[12],[13], au Ghana[9]. Ils font aussi d'autres arnaques comme les arnaques à la célébrité, les arnaques aux petites annonces, les arnaques à la sextorsion, les arnaques à l'escorte, etc.[9].
Sur les réseaux sociaux et sur les sites de rencontres adultes, les brouteurs peuvent se faire passer pour des escortes et ils demandent une avance sur le payement[9],[21]. Beaucoup des escrocs faisant ce type d'arnaque sont des brouteurs au Bénin[9].
Arnaque à la location
Les arnaqueurs procèdent également par le biais de fausses annonces de logement à louer[22],[23] , en s'arrangeant pour obtenir un paiement avant la visite, visite qui ne se produira jamais. Ils peuvent aussi récupérer des papiers d'identité, des quittance de loyer, des factures de téléphone, gaz, électricité, etc.[24] ce qui peut leur permettre d'ouvrir des comptes bancaires au nom des victimes[9].
Dans ce type de fraude, des escrocs font du faux support technique (Microsoft, Mac, etc.)[25]. Le principe est de faire croire via un faux pop-up sur l'ordinateur qui n'est en réalité qu'une publicité déguisée que l'ordinateur de la victime est infecté par un logiciel malveillant (par exemple) et lui demander de l'argent pour une soi-disant réparation[26],[27],[28],[29],[30].
Arnaque à l'irlandaise
L'arnaque à l'irlandaise[31],[32] est un type de vol par ruse. Plusieurs individus se présentant comme irlandais, parfois constituant ou semblant constituer une famille, se présentent aux victimes en leur racontant s'être fait voler leurs biens (papiers, argent et cartes) et ayant besoin d'argent pour faire le plein de carburant afin de rentrer en Irlande tout en leur assurant qu'il les rembourseront très rapidement - proposant éventuellement une reconnaissance de dette.
La vente pyramidale est une forme d'escroquerie dans laquelle le profit ne provient pas vraiment d'une activité de vente comme annoncé, mais surtout du recrutement de nouveaux membres. Le terme « pyramidale » identifie le fait que seuls les initiateurs du système (au sommet) profitent en spoliant les membres de base.
Ce système se camoufle fréquemment derrière les termes de « marketing multi-niveaux » ou « commercialisation à paliers multiples » (en anglais multi-level marketing ou « MLM »), bien que des différences fondamentales existent, qui permettent à certains pays d'interdire la vente pyramidale alors que la vente multiniveaux reste permise (notamment en France grâce au statut de VDI[33]).
Le système de vente pyramidale peut être décelé par une disproportion entre la valeur réelle d'un bien à vendre (« paquet ») ou l'opacité qui entoure ce paquet, et l'argent procuré par le système de filleuls.
Internet connaît ses propres versions de systèmes pyramidaux, notamment avec le fameux spamMake Money Fast(en).
Technique « à l'arraché » qui permet de réaliser directement une vente B2B (inter-entreprises), sans que le client n'ait le temps de lire en détail le ou les contrats, alors qu'il n'aurait pas toujours accepté l'offre s'il avait eu le temps de lire lesdits contrats[34]. Le client ne signe pas un contrat de vente, mais une licence d'exploitation ou un contrat de location. Il n'est pas propriétaire de son produit (et ce n'est pas toujours prévu dans le contrat)[35]. Le commercial fait également signer au client un deuxième contrat de crédit-bail (autrement dit une location avec option d'achat), sur 24 à 60 mois[36]. Celui-ci finance le produit (même virtuel tel un site marchand) par mensualité de 100 à 500 euros. Le contrat d'exploitation du produit est revendu sous 48 heures au leaser (organisme de crédit-bail), qui commence immédiatement à prélever le compte du client, qui n'en avait parfois jamais entendu parler[37].
Les escroqueries en ligne, sur internet notamment, sont nombreuses et variées. L'escroquerie en ligne n'est pas considérée comme un crime distinctif, mais couvre une série d'actions illégales et illicites qui sont commises dans le cyberespace. On trouve par exemple l'escroquerie sentimentale ou la fraude 4-1-9.
En téléphonie mobile
De nouvelles formes d'escroquerie sont apparues concernant les téléphones mobiles, avec en particulier le spam par SMS, consistant à inciter par SMS à rappeler un numéro surtaxé (en 0899), ou encore le « ping call », un appel d'une seule sonnerie ne laissant pas le temps de décrocher, que rappellent environ 20 % des destinataires[38] qui n'ont pas conscience qu'il s'agit en fait d'un numéro surtaxé[39].
Émission intentionnelle de chèque sans provision (le caractère intentionnel doit être prouvé). Utilisation de chèques ou cartes bancaires volés ou falsifiés
Remise de fonds sous contrainte (ex. : présence d'un chien malade ou agressif) pour faire pression sur la cible, extorsion de fonds
Le crash-for-cash est une fraude à l’assurance qui consiste à provoquer délibérément un accident souvent avec un usager de la route innocent. Le fraudeur peut également réclamer de l'argent liquide à la victime en échange de l'abandon des poursuites.
Certains internautes se sont spécialisés dans la lutte contre ces arnaques, et notamment le scam fait par les brouteurs ou les faux support techniques. On les dénomme « croque-escrocs » ou « scambaiters » ((en) scam étant « fraude » et bait « appât »)[42]. On peut aussi les appeler « chasseurs d'arnaqueurs»[43] ou « chasseurs de brouteurs » quand ils traquent les brouteurs[44].
Leur objectif est de faire perdre du temps et de l'argent à ces escrocs, qui se connectent en général depuis des cybercafés, et qui paient donc leurs connexions. Il y aurait actuellement des croque-escrocs dans pratiquement tous les pays du monde[66]. Ils peuvent aussi donner des informations aux autorités et prévenir des potentielles victimes.
Ils peuvent aussi faire de la préventions sur différents réseaux sociaux en expliquant les mécanismes des différentes arnaques comme sur Twitch ou Youtube, TikTok.
Il existe aussi des groupes Facebook qui luttent contre ce type d'arnaques en piégeant les brouteurs comme le « Neurchi de Brouteurs Broutés (NDBB)» comprenant plus de 16 000 membres[67],[68].
Grandes escroqueries
Cette section contient une ou plusieurs listes. Le texte gagnerait à être rédigé sous la forme de paragraphes synthétiques. Les listes peuvent demeurer si elles sont introduites par une partie rédigée et sourcée, de façon à bien resituer les différents éléments (septembre 2024).
Han van Meegeren, l’un des plus importants faussaires contemporains.
Moukhtar Abliazov : abus de pouvoir, détournement de fonds, évasion fiscale et « fraude à une échelle épique » pour plusieurs milliards de dollars.
Frank Abagnale, Jr., spécialiste du changement d’identité, a extirpé pour plusieurs millions de dollars en se faisant passer pour un médecin, un pilote de ligne ou un avocat.
↑lire "Communication croyance et construction identitaire: le cas de légendes urbaines", Aurore Van de Winkel, 2006, in Conférence "Le Rendez-vous de la Recherche en Communication. Les actes du colloque" , Laval, 16 mars 2006 https://dial.uclouvain.be/pr/boreal/fr/object/boreal%3A83316
↑L'Article intitulé "On met la population en garde" dans L’Avenir de Bougie – l’ Oued-Sahel du 24 novembre 1932, page 10 donne la Description suivante de la « “malle espagnole”. Un individu qui se prétendrait incarcéré pour faillite et à qui appartiendrait une somme de 1 800 000 renfermée dans une malle offrirait la moitié de cette somme à quiconque l’aiderait à récupérer cette malle. Ce moyen d’escroquerie, bien que depuis longtemps usité, risque néanmoins de faire de nouvelles victimes. Le Parquet met en garde les personnes qui recevraient de pareilles lettres.»
↑(en) Taylor Lorenz, « This Twitch Streamer Is Avenging His Grandmother by Prank Calling Scam Artists », The Daily Beast, (lire en ligne, consulté le )
Roman Catholic archdiocese in Italy Archdiocese of TurinArchidioecesis TaurinensisArcidiocesi di TorinoTurin CathedralLocationCountryItalyStatisticsArea3,350 km2 (1,290 sq mi)Population- Total- Catholics(as of 2014)2,153,0002,057,000 (95.5%)Parishes355InformationDenominationCatholic ChurchSui iuris churchLatin ChurchRiteRoman RiteEstablished4th centuryCathedralMetropolitan Cathedral of Saint John the BaptistSecular priests520 diocesan535 Religious Orders133 Permanen…
Contea di RuskconteaContea di Rusk – VedutaTribunale della contea LocalizzazioneStato Stati Uniti Stato federato Texas AmministrazioneCapoluogoHenderson Data di istituzione1843 TerritorioCoordinatedel capoluogo32°06′36″N 94°45′36″W / 32.11°N 94.76°W32.11; -94.76 (Contea di Rusk)Coordinate: 32°06′36″N 94°45′36″W / 32.11°N 94.76°W32.11; -94.76 (Contea di Rusk) Superficie2 431 km² Abitanti53 330 (2010) Densità2…
Трансильванская митрополия Кафедральный собор Страна Румыния Церковь Румынская православная церковь Управление Главный город Сибиу Кафедральный собор Свято-Троицкий собор в Сибиу Иерарх Митрополит Трансильванский Лаврентий (Стреза) (с 2005) mitropolia-ardealului.ro Трансильванска…
Japan Template‑class Japan portalThis template is within the scope of WikiProject Japan, a collaborative effort to improve the coverage of Japan-related articles on Wikipedia. If you would like to participate, please visit the project page, where you can join the project, participate in relevant discussions, and see lists of open tasks. Current time in Japan: 18:55, May 11, 2024 (JST, Reiwa 6) (Refresh)JapanWikipedia:WikiProject JapanTemplate:WikiProject JapanJapan-related articlesTemplateThi…
Japanese professional wrestler (born 1980) Masato YoshinoYoshino in 2009Born (1980-07-17) July 17, 1980 (age 43)[1]Higashiōsaka, Osaka, JapanProfessional wrestling careerRing name(s)Masato Yoshino[1]Yoshino[1]Yossino[1]Speed StarSexy TarzanBilled height1.73 m (5 ft 8 in)[1]Billed weight74 kg (163 lb)[1]Trained byÚltimo Dragón[1]Jorge Skayde Rivera[1]DebutSeptember 2, 2000[1]RetiredAugust 1, 2…
Italian footballer Umberto Caligaris Caligaris with Juventus in the 1930sPersonal informationDate of birth (1901-06-26)26 June 1901Place of birth Casale Monferrato, ItalyDate of death 19 October 1940(1940-10-19) (aged 39)Place of death Torino, ItalyHeight 1.75 m (5 ft 9 in)Position(s) Left-backSenior career*Years Team Apps (Gls)1919–1928 Casale 182 (18)1928–1935 Juventus 178 (0)1935–1937 Brescia 40 (0)Total 400 (18)International career1922–1934 Italy 59 (0)Managerial …
American judge John M. RobinsonRobinson's portrait at the Illinois Supreme Court.United States Senatorfrom IllinoisIn officeDecember 11, 1830 – March 3, 1841Preceded byDavid J. BakerSucceeded bySamuel McRoberts Personal detailsBorn(1794-04-10)April 10, 1794Georgetown, KentuckyDiedApril 25, 1843(1843-04-25) (aged 49)Ottawa, IllinoisPolitical partyDemocratic John McCracken Robinson (April 10, 1794 – April 25, 1843) was a United States senator from Illinois. Born near Georgetown, …
American white supremacist terrorist hate group KKK and Klansman redirect here. For other uses, see Clansman (disambiguation) and KKK (disambiguation). Ku Klux KlanThe Duke Flag, used by some in the Third Klan and named after former Klan leader David Duke. The Blood Drop Cross is shown in the centre.[1]Political positionFar-rightFirst Klan (1865–1872)Founded inPulaski, Tennessee, U.S.MembersUnknownPolitical ideologies Anti-black racism White supremacy White nationalism Vigilantism Segr…
Type of firearm This article is about the less-lethal launcher. For the shotgun, see riot shotgun. This article contains weasel words: vague phrasing that often accompanies biased or unverifiable information. Such statements should be clarified or removed. (March 2009) A Royal Canadian Mounted Police officer with a bean bag shotgunIn current usage, a riot gun or less-lethal launcher is a type of firearm used to fire non-lethal or less-lethal ammunition for the purpose of suppressing riots or app…
Event in the life of the Buddha Siddharta sees the dead man, China, 15th-century printed and hand-coloured edition of Baocheng's biography. The four sights are four events described in the legendary account of Gautama Buddha's life which led to his realization of the impermanence and the ultimate dissatisfaction of conditioned existence. According to this legend, before these encounters Gautama Siddhartha had been confined to his palace by his father, who feared that he would become an ascetic i…
Disambiguazione – Se stai cercando l'omonimo politico, vedi Giacomo Scotti (politico). Giacomo Scotti Giacomo Scotti (Saviano, 1º dicembre 1928) è uno scrittore, giornalista e traduttore italiano. Indice 1 Biografia 2 Opera 2.1 Letteratura macedone e altre letterature jugoslave 2.2 Saggistica storica sull'Isola Calva 3 Controversie 4 Pubblicazioni 5 Note 6 Collegamenti esterni Biografia È nato a Saviano, comune dell'entroterra napoletano. Nel 1947, giovane fervente antifascista e comunista,…
English actor (1936–2019) Albert FinneyFinney in 1966Born(1936-05-09)9 May 1936Salford, Lancashire, EnglandDied7 February 2019(2019-02-07) (aged 82)Chelsea, London, EnglandEducationRoyal Academy of Dramatic ArtOccupationActorYears active1956–2012Spouses Jane Wenham (m. 1957; div. 1961) Anouk Aimée (m. 1970; div. 1978) Penelope Delmage (m. 2006)Chil…
Andrew ScottScott di Festival Film Internasional Toronto 2014Lahir21 Oktober 1976 (umur 47)Dublin, IrlandiaPekerjaanAktorTahun aktif1994–sekarang Andrew Scott (lahir 21 Oktober 1976) adalah aktor film, televisi, dan teater Irlandia. Ia dikenal luas sebagai pemeran Jim Moriarty dalam seri Sherlock di BBC sejak tahun 2010 sampai 2017. Tahun 2017, ia memerankan tokoh utama Hamlet dalam pementasan drama yang disutradarai oleh Robert Icke di Almeida Theatre. Tahun 2018, ia dianugerahi Oli…
Bucket ListAlbum mini karya Big NaughtyDirilis25 Februari 2021 (2021-02-25)GenreHip-hopDurasi23:09BahasaKoreaLabelH1ghr MusicSingel dalam album Bucket List Girl at the Coffee ShopDirilis: 2 Februari 2021 Bucket List adalah album mini pertama dari penyanyi rap Korea Selatan Big Naughty. Album ini dirilis pada tanggal 25 Februari 2021 oleh H1ghr Music. Singel Girl at the Coffee Shop telah dirilis sebelumnya pada tanggal 2 Februari 2021. Lagu ini berada di peringkat 67 di Gaon Download Cha…
Artikel ini membutuhkan rujukan tambahan agar kualitasnya dapat dipastikan. Mohon bantu kami mengembangkan artikel ini dengan cara menambahkan rujukan ke sumber tepercaya. Pernyataan tak bersumber bisa saja dipertentangkan dan dihapus.Cari sumber: Dialek Monako – berita · surat kabar · buku · cendekiawan · JSTOR Bahasa Dialek Monako MonégasqueMunegascu Dituturkan diMonakoPenutur(5,100[1] per 1998) Rumpun bahasaIndo-Eropa RomanBaratRumpun bah…