|
Binance
Binance — сервіс обміну криптовалют[3]. ІсторіяBinance було створено 2017 року, а вже в січні 2018 року, сервіс став найбільшим в світі за обсягами торгів[4]. Компанію засновано в КНР, але згодом вона перенесла свої сервери та штаб-квартиру до Японії після заборони урядом КНР торгівлі криптовалютами у вересні 2017 року[5]. До березня 2018 року компанія створила офіси в Тайвані[6]. У березні 2018 року після введення більш жорстких норм в Японії та Китаї Binance заявили про наміри відкрити офіс на Мальті[7]. У квітні 2018 року Binance підписали меморандум про взаєморозуміння з урядом Бермудських островів[8]. За кілька місяців аналогічний меморандум було підписано з Мальтовою фондовою біржею для розробки платформи електронної торгівлі[9]. У 2019 році компанія оголосила про створення Binance Jersey, незалежної від своєї материнської Binance.com, з метою розширити свій європейський вплив. Технічна база нового сервісу розташована в Джерсі і пропонує пари «фіат-криптовалюта», включаючи євро та британський фунт[10]. У січні 2019 року Binance оголосили, що співпрацює з платіжним сервісом Ізраїлю Simplex, що дозволяє придбання криптовалюти дебетовими та кредитними картками, включаючи Visa та Mastercard[11]. 7 травня 2019 року у Binance виявили, що стали жертвою «масштабного порушення безпеки», в ході якого хакери вкрали 7000 біткойнів на суму близько 40 мільйонів доларів США[12][13]. Сайт зобов'язався відшкодувати клієнтам втрати через захищений фонд активів[14]. Binance придбали найбільший в Індії сервіс обміну криптовалют «WazirX» і запустили IEO[en] Matic Network[4]. У 2021 році торговельний майданчик зіткнувся з наполегливістю світових фінансових регуляторів, які вимагали обов'язкової верифікації акаунтів користувачів для кращого захисту їхніх активів та боротьби з фінансовими злочинами[15]. 4 листопада 2021 року на Binance почав роботу продукт Auto-Invest, автоматичне інвестування у криптовалюту. У квітні 2022 року підрозділ російської фінансової розвідки зустрівся в Москві з регіональним главою Binance Глібом Костарєвим. Росіяни хотіли, щоб компанія передала дані клієнтів (імена та адреси), щоб допомогти росіянам «боротися зі злочинністю». Агенція Росфін намагалася відстежити перекази на мільйони доларів у біткойнах, зібраних Олексієм Навальним. Навальний, якого Росфінмоніторинг додав до списку терористичних організацій, заявив, що пожертви було використано для розслідування корупції в уряді Путіна. Костарєв заявив, що він «не мав великого вибору» в цьому питанні[16]. У березні 2023 року Binance в рамках десятого пакета санкцій ЄС проти Росії заборонила росіянам купувати й продавати долари та євро через свій p2p-сервіс[17]. 14 липня 2023 року, згідно повідомлення у Wall Street Journal, Binance звільнила понад 1000 людей протягом останніх тижнів у рамках триваючих заходів, які можуть призвести до втрати понад третини персоналу. Компанію залишили декілька керівників, серед яких і головний директор зі стратегії Патрік Гіллманн. У червні 2023 року, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала до суду на Binance та її генерального директора Чанпена Чжао за нібито використання «мережі обману». Binance заявила, що буде «рішуче захищатися». Масові звільнення в Binance, за словами колишніх співробітників, сильно вплинули на працівників служби підтримки клієнтів. Скорочення є настільки глобальними, що включали навіть близько 30 співробітників служби підтримки клієнтів в Індії. Згідно повідомлення агентства Reuters, Binance скоротила кількість робочих місць лише через кілька днів після хвилі звільнень керівників. Зазначається, що звільнення відбуваються в той час, коли майбутнє галузі на ринку США невизначене, а регулятори агресивно припиняють те, що вони вважають незаконною діяльністю[18][19]. 28 серпня 2023 року, як повідомило видання The Wall Street Journal, Binance почала переоцінку свого російського бізнесу, включаючи можливість повного виходу з колись важливого ринку. «Розглядаються всі варіанти, включаючи повний вихід», — заявив представник компанії в інтерв'ю газеті. Таким чином, Binance вирішила ще більше обмежити свій російський сервіс P2P-торгівлі, повідомивши користувачам в Росії, що вони не можуть обмінювати цифрові токени на іншу валюту, окрім рублів, як показало повідомлення, з яким ознайомилася WSJ[20][21]. З 29 серпня 2023 року, слідом за Binance, другий у світі за обсягом торгів сервіс обміну криптовалют OKX також заборонив угоди з російським рублем[22]. 10 листопада 2023 року Binance попередила учасників спільноти про припинення з 15 листопада 2023 року підтримки фіатних депозитів у рублях (RUB). У зв'язку з цим громадянам РФ надали час до 31 січня 2024 року, 00:00 (UTC), щоб вони мали змогу вивести свої кошти через фіатних партнерів компанії або обміняти їх на криптовалюту через внутрішні інструменти. Рішення піти з РФ було ухвалено Binance у вересні поточного року на тлі міжнародного тиску у зв'язку з російським вторгненням в Україну[23][24]. У квітні 2024 року з'явилась інформація про видалення криптовалютного гаманця Trust Wallet з Google Play. Trust Wallet є офіційним додатком Binance та був придбаний платформою ще у 2018 році. «Google тимчасово видалив наш додаток із Play Store. Google повідомив нас про можливе видалення і кілька тижнів тому ми подали апеляцію. Однак, чекаючи відповіді від Google на нашу апеляцію, платформа все одно видалила наш застосунок», — повідомили журналістам представники Trust Wallet[25]. ЛіцензуванняBinance діє як сукупність національних компаній, кожна з яких діє лише на обмеженій території і несе відокремлену відповідальність. Для окремих компаній у різних країнах діють різні юридичні норми, отримуються різні ліцензії. У більшості випадків вони передбачають надання послуг зі зберігання, торгівлі та обміну цифровими активами. При цьому станом на грудень 2022 року у жодній з країн Binance не має ліцензії на біржову діяльність. 21 лютого 2020 року, Управління фінансових послуг Мальти[en] (MFSA) опублікувало публічну заяву, у якій спростувало повідомлення ЗМІ, нібито Binance є «криптовалютна компанія, що базується на Мальті». У заяві вказувалось, що Binance не має дозволу від MFSA працювати у сфері криптовалют[26]. Binance CardBinance Card була представлена у квітні 2020 року[27]. Компанія позиціонувала рішення як простий «шлюз» між фіатом та криптовалютами. Згідно з прес-релізом, користувачеві достатньо було через додаток депонувати на карту токени, попередньо додавши обліковий запис на платформі. Спочатку були доступні лише віртуальні карти, але пізніше з'явилися й фізичні. Партнером ініціативи виступила платіжна система Visa. Наприкінці серпня 2023 року Binance заявила, що призупинить підтримку карток у країнах Латинської Америки та на Близькому Сході[28]. Пізніше наприкінці жовтня Binance також повідомила, що доступ до карток втратять резиденти країн Європейської економічної зони[29]. Діяльність в Україні6 листопада 2019 року, віце-прем'єр-міністр України, міністр цифрової трансформації України Михайло Федоров повідомив, що на основі меморандуму до кінця року Binance мала запрацювати в Україні[30][31][32]. Також про перемовини з Binance повідомив секретар Національної інвестиційної ради України, голова фракції «Слуга народу» Давид Арахамія[33]. 7 листопада 2019 року у Binance оголосили про відкриття гривневого шлюзу через Advcash[34]. На початку 2020 року Binance відкрили рахунок в українському банку[35]. 20 липня 2020 року, Binance оповістили, що додали шлюз для української гривні[36]. На початку березня 2024 року з'явилися повідомлення про блокування та видалення облікових записів українських користувачів на платформі Binance. Представники компанії заявили, що вони не застосовують спеціальних заходів щодо клієнтів з України. Проте українські користувачі продовжують стикатися з обмеженнями після спроб вивести кошти. Binance аргументує це порушеннями угоди користувачами, але конкретні причини блокувань не називає. На тлі цих подій, Binance також припинила обслуговування своїх дебетових карток у країнах Європейської економічної зони (ЄЕЗ), що вплинуло й на українських користувачів[37]. Верифікація
РозслідуванняУ березні 2023 року, Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) подала до суду на Binance та її Генерального директора Чанпена Чжао за умисне ухилення від законодавства США[38]. У травні 2023 року, Міністерство юстиції США розслідувало можливу причетність Binance до допомоги росіянам в обході санкцій США, зокрема допомагаючи переказувати громадянам РФ гроші[39]. 21 листопада 2023 року Binance та її засновника Чанпена Чжао визнали винними за низкою обвинувачень, які були висунуті американськими регуляторами. В свою чергу компанія Binance Holdings Limited визнала себе винною та погодилася виплатити $4,3 млрд для завершення розслідування Міністерством юстиції проти Binance. Згідно з заявою влади США, компанія сплатить один з найбільших корпоративних штрафів в історії Сполучених Штатів. Чанпен Чжао покинув пост голови компанії та сплатить окремий штраф. Він визнав себе винним у нездатності впровадити на платформі ефективну програму боротьби з відмиванням грошей[40][41]. У березні 2024 року влада Нігерії подала скаргу про ухилення від сплати податків проти двох керівників Binance, їх звинувачують у сприянні спекуляціям нігерійською валютою найра[42]. Див. такожПримітки
Посилання
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
