Сбербанк страхование жизни

Сбербанк страхование жизни
Изображение логотипа
Тип Общество с ограниченной ответственностью
Деятельность Страхование жизни
Год основания 2012
Прежние названия Страховая компания «Сопричастность» (до 2006)
Страховая компания «Альянс Лайф» (до 2008)
Страховая компания «Сбербанк страхование» (до 2014)[1][2]
Основатели ПАО «Сбербанк»
Расположение Флаг России Россия
Виды страхования инвестиционное страхование жизни, накопительное страхование жизни, страхование владельцев кредитных карт, страхование жизни заёмщиков
Страховые премии (сборы) ▲ 155,7 млрд. руб. (2021)[3][4]
Страховые выплаты ▲ 82,9 млрд. руб. (2021) [3]
Операционная прибыль ▼ 31,8 млрд. руб. (2020) [4]
Чистая прибыль ▲ 25,7 млрд. руб. (2021) [5]
Материнская компания ПАО «Сбербанк»
Сайт sberbank-insurance.ru

ООО СК «Сбербанк страхование жизни» — российская компания по страхованию жизни, на 100% дочернее предприятие ПАО «Сбербанк»[6]. Включена Банком России в список системно значимых страховых компаний[7]. Регистрационный номер в едином государственном реестре субъектов страхового дела (ЕГРССД) — 3692[8].

История

2012 : В январе Сбербанк закрывает сделку по покупке компании по страхованию жизни «Альянс Лайф» (входившую в группу Allianz)[1]. В сентябре компания получает новое название «Сбербанк страхование» и выводит на рынок первый страховой продукт. проходит анонс новой страховой компании и выхода Сбербанка на рынок страхования жизни[9][10][11]. Генеральным директором новой компании становится Максим Чернин[12][13]. В августе патентуется товарный знак «Сбербанк Страхование»[1]. Осенью компания получила новую лицензию ФСФР[14] и приступила к продаже страховых полисов накопительного и инвестиционного страхования жизни[15].

2014 : Компания переименована в ООО Страховая компания «Сбербанк страхование жизни»[16], а название ООО СК «Сбербанк страхование» было передано дочерней компании «Сбербанка», занимающейся имущественным страхованием[2][17](регномер в ЕГРССД — 4331)[8]. В 2014 году «Сбербанк страхование жизни» занял первое место по сборам страховых премий среди компаний по страхованию жизни, которое удерживает все годы (по состоянию на 2022 год)[18].

2015 : Банк России включил компанию в список системно значимых страховых организаций[7].

2016 : Компания вошла в пятёрку крупнейших страховщиков России и остаётся в ней по настоящее время (по состоянию на 2022 год)[19].

2018 : На фоне чувствительной просадки рынка инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) (страхователи, столкнувшиеся с низкой реальной доходностью по полисам ИСЖ, составлявших основу портфеля компании, стали массово отказываться от пролонгации таких договоров) у компании заметно снизились сборы по ИСЖ[20][21]. В этом же году компания занимает первое место по сборам страховых премий среди всех страховых компаний РФ[19][22][23].

2021 : Компания занимает второе место по сборам страховых премий среди всех страховых компаний России[3].

2024 : Компания запустила программу почасового страхования[24].

Деятельность

15 января 2020 года компании были выданы новые лицензии Банка России СЛ № 3692 на личное страхование и СЖ № 3692 на страхование жизни[25]. Уставный капитал на начало 2021 года — 450 млн руб[26].

Сбербанк страхование жизни работает в сегменте банкострахования — все его страховые продукты продаются через офисы банков-партнёрв (львиная доля — через офисы Сбербанка)[26]. Одновременно с этим компания развивает онлайн-продажи через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн»[5][27]. Основные виды страхования[26]:

Показатели деятельности

В 2021 году компания «Сбербанк страхование жизни» собрала около 155,7 млрд руб страховых премий[5][28], в 2020—106 млрд руб (24,4 % от общих сборов по страхованию жизни в РФ)[29]. Выплаты в 2021 превысили 82,9 млрд руб (28,5 % от совокупных выплат по страхованию жизни в РФ)[5], в 2020 году — 46,7 млрд руб (22,9 %)[29]. Чистая прибыль по итогам 2021 года составила 25,7 млрд руб[5], в 2020 году — 23,7 млрд руб[26]. В 2021 году компанией было заключено 2,4 млн договоров страхования (в 2020 — 1,9 млн)[5], на конец 2020 года у компании было около 3,3 млн действующих договоров[30].

Год Новые договоры
страхования, тыс.шт[30]		 Страховые
премии,
млн.руб[29]		 Страховые
выплаты,
млн.руб[29]		 Активы,
млн.руб		 Чистая прибыль,
млн.руб
2021 ▲ ~2 400 ▲~155 700 ▲~82 900 н.д. ▲~ 25 700
2020 ▼1 862,1 ▼106 096,5 ▲47 133,6 ▲566 781,6[31] ▼25 110,7[31]
2019 ▼2 794,7 ▼153 419,1 ▲37 608,8 ▲491 652,9[31] ▲25 994,2[31]
2018 2 883,3 ▲181 515,9 ▲13 621,9 ▲362 694,2[32] ▲19 325,4[32]
2017 н.д. ▲102 075,5 ▲5 277,3 ▲230 460,1[33] ▲12 526,1[33]
2016 ▲1 285,1 ▲65 493,4 ▲4 005,8 ▲129 441,7[34] ▲9 109,4[34]
2015 ▲782,4 ▲44 041,7 ▲2 543,4 ▲78 800,4[34] ▲6 668,6[35]
2014 636,4 36 487,8 514,6 40 174,3[36] 1 490,1[36]

Рейтинги и рэнкинги

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило компании рейтинг «А++» (наивысшая рейтинговая оценка) в 2014 году, прогноз «стабильный». После изменения рейтинговой шкалы в 2017 году был присвоен обновлённый аналог высшей рейтинговой оценки «ruAAA». Этот рейтинг с неизменным прогнозом «стабильный» неоднократно подтверждался рейтинговым агентством (в последний раз в июле 2022 года)[37].

В мае 2014 года «Эксперт РА» присвоило «Сбербанк страхование жизни» рейтинг привлекательности работодателя «А.hr» и затем его подтверждало в 2015 и 2016 годах[38]. В мае 2017 рейтинг был отозван в связи с его окончанием[39].

В 2021 году компания вошла в рейтинг-рэнкинг наиболее надёжных страховых компаний России по версии журнала Forbes (уровень — «5 звёзд», 6-я позиция в списке)[40].

В ноябре 2022 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило компании рейтинг устойчивого развития «ESG-III(a)» (прогноз = «позитивный»)[41].

Собственники и руководство

ООО СК «Сбербанк страхование жизни» на 100 % принадлежит ПАО «Сбербанк России»[6].

Руководители

С 2012 по 2022 год в компании сменилось 5 генеральных директоров. В настоящее время[42] генеральным директором является Игорь Кобзарь[43].

Примечания

  1. ↑ 1 2 3 Анастасия Якорева. Страхование жизни теперь рядом : Страховая компания, приобретенная Сбербанком у международной группы Allianz, начнет свою работу под брендом «Сбербанк Страхование». // «Эксперт». — 2012. — 17 августа. — Дата обращения: 12.02.2022.
  2. ↑ 1 2 История изменений названия компании в реестре страховых организаций. Дата обращения: 24 января 2022. Архивировано 24 января 2022 года.
  3. ↑ 1 2 3 Рэнкинги страховых компаний по итогам 2021 года : 1. Совокупный объем страховых премий (с учетом входящего перестрахования) // Эксперт РА. — Дата обращения: 17.06.2022.
  4. ↑ 1 2 Аудиторское заключение независимого аудитора о финансовой отчетности ООО СК «Сбербанк страхование жизни» за 2020 год. Дата обращения: 24 января 2022. Архивировано 24 января 2022 года.
  5. ↑ 1 2 3 4 5 6 Сборы СК "Сбербанк страхование жизни" в 2021 году выросли на 47% // «Финмаркет». — 2022. — 21 февраля. — Дата обращения: 17.06.2022.
  6. ↑ 1 2 Банк России : Сведения о структуре и составе акционеров (участников) ООО СК «Сбербанк страхование жизни». Дата обращения: 7 февраля 2022. Архивировано 14 марта 2022 года.
  7. ↑ 1 2 ЦБ РФ включил в список системно значимых 22 страховые компании : Требования к системно значимым страховщикам появятся к 1 января 2017 года, указал директор департамента страхового рынка ЦБ РФ Игорь Жук // ТАСС. — 2015. — 21 сентября. — Дата обращения: 17.06.2022.
  8. ↑ 1 2 Банк России : Eдиный государственный реестр субъектов страхового дела. Дата обращения: 7 февраля 2022. Архивировано 7 февраля 2022 года.
  9. ↑ Сбербанк решил заняться страхованием жизни среднего класса : Госбанк пытается выходить на новые рынки, но его планы излишне оптимистичны, отмечают эксперты RB.ru // РБ.РУ. — 2012. — 23 марта. — Дата обращения: 12.02.2022.
  10. ↑ "Сбербанк" выходит на массовый рынок страхования, предложив среднему классу застраховать жизнь // NEWSru.com. — 2012. — 23 марта. — Дата обращения: 11.02.2022.
  11. ↑ Елена Шарпаева, Наталья Старостина. Сбербанк выходит на рынок классического страхования жизни // РБК daily : перепечатка на сайте «Банки.ру». — 2012. — 23 марта. — Дата обращения: 12.02.2022.
  12. ↑ Мария Каверина. Новый куратор страхового бизнеса Сбербанка Сергей Иванов подбирает себе команду : В Сбербанк переходит гендиректор «Сбербанк страхование жизни» Максим Чернин // «Ведомости». — 2016. — 16 августа. — Дата обращения: 12.02.2022.
  13. ↑ Елена Шарпаева. Сбербанк собирает страховую команду // РБК daily : перепечатка на сайте «Банки.ру». — 2012. — 5 сентября. — Дата обращения: 12.02.2022.
  14. ↑ ФСФР переоформила бланк лицензии СК "Сбербанк страхование" на осуществление страхования // «Прайм». — 2012. — 18 октября. — Дата обращения: 12.02.2022.
  15. ↑ Алексей Рожков. Сбербанк подвел первые итоги запуска проекта по страхованию жизни : Более 80% продаж страховой «дочки» Сбербанка пришлись на инвестиционные и накопительные программы. Задача госбанка – занять 25% этого рынка. — 2013. — 13 марта. — Дата обращения: 12.02.2022.
  16. ↑ Информация // «Вестник Банка России». — 2014. — 29 августа. — Дата обращения: 12.02.2022. (с.14.)
  17. ↑ СК «Сбербанк страхование» переименована в СК «Сбербанк страхование жизни» // Белфинанс. — 2014. — 16 июля. — Дата обращения: 07.02.2022.
  18. ↑ Изменение места компании в ренкинге по [[страховая премия|собранным премиям,]] данные по годам (страхование жизни). Дата обращения: 24 января 2022. Архивировано 24 января 2022 года.
  19. ↑ 1 2 Изменение места компании в ренкинге по собранным премиям, данные по годам (все виды страхования). Дата обращения: 24 января 2022. Архивировано 24 января 2022 года.
  20. ↑ Анна Холявко, Екатерина Литова. Доходность по жизни разочаровала россиян : Сбербанк обнародовал данные о продажах полисов инвестиционного страхования // РБК. — 2018. — 26 февраля. — Дата обращения: 12.02.2022. — Цитата: «Только 25% клиентов «Сбербанк страхование жизни», получивших выплаты по инвестиционному страхованию жизни, пролонгировали полисы. Ранее ЦБ предупреждал клиентов о риске разочарования результатами таких инвестиций».
  21. ↑ Данис Юмабаев. Состоятельные клиенты Сбербанка разочарованы инвестиционным страхованием : 75% клиентов «Сбербанк страхование жизни» отказались продлевать договоры ИСЖ после выплат // «Ведомости». — 2018. — 6 февраля. — Дата обращения: 13.02.2022.
  22. ↑ Данис Юмабаев. «Дочка» Сбербанка стала крупнейшим страховщиком страны : До этого два года подряд лидером был «Согаз» // «Ведомости». — 2019. — 7 марта. — Дата обращения: 30.01.2022.
  23. ↑ Юлия Титова. Сборы по страхованию жизни составили почти полтриллиона рублей : Страховые компании собрали премии в сегменте страхования жизни в 2018 году почти на полтриллиона рублей. Львиную долю сборов обеспечили полисы инвестиционного страхования жизни // Forbes. — 2019. — 22 февраля. — Дата обращения: 30.01.2022.
  24. ↑ "Сберстрахование жизни" запустило программу почасового страхования. TACC (17 октября 2024). Дата обращения: 23 октября 2024.
  25. ↑ Банк России // ООО СК "Сбербанк страхование жизни" (справка о компании), 20 января 2022.
  26. ↑ 1 2 3 4 Банки.ру // Страховая компания Сбербанк страхование жизни, 1 июня 2022.
  27. ↑ Виталий Гайдаев. «Формировать потребность и ценность продуктов благосостояния» : Сбербанк сегодня — это полностью цифровая среда // «Коммерсантъ». — 2019. — 12 декабря. — Дата обращения: 22.02.2022.
  28. ↑ Рост премий двух страховщиков Сбербанка составит примерно 40% по итогам 2021г - Алымова // «Финмаркет». — 2022. — 16 декабря. — Дата обращения: 07.02.2022. — Цитата: «Компания "Сбербанк Страхование жизни" увеличит сбор премий по итогам текущего года на 39% по сравнению с 2020 годом - до 148 млрд рублей, выплаты вырастут в 1,7 раза - до 81,7 млрд рублей».
  29. ↑ 1 2 3 4 Сборы и выплаты по годам. Дата обращения: 24 января 2022. Архивировано 24 января 2022 года.
  30. ↑ 1 2 Динамика количества договоров по годам. Дата обращения: 24 января 2022. Архивировано 24 января 2022 года.
  31. ↑ 1 2 3 4 Финансовая отчетность по МСФО за 2020 год с аудиторским заключением. Дата обращения: 24 января 2022. Архивировано 24 января 2022 года.
  32. ↑ 1 2 Финансовая отчетность по МСФО за 2019 год с аудиторским заключением. Дата обращения: 28 января 2022. Архивировано 28 января 2022 года.
  33. ↑ 1 2 Финансовая отчетность по МСФО за 2018 год с аудиторским заключением. Дата обращения: 28 января 2022. Архивировано 18 августа 2021 года.
  34. ↑ 1 2 3 Финансовая отчетность по МСФО за 2017 год с аудиторским заключением. Дата обращения: 7 февраля 2022. Архивировано 7 февраля 2022 года.
  35. ↑ Финансовая отчетность по МСФО за 2016 год с аудиторским заключением. Дата обращения: 7 февраля 2022. Архивировано 18 августа 2021 года.
  36. ↑ 1 2 Финансовая отчетность по МСФО за 2015 год с аудиторским заключением. Дата обращения: 7 февраля 2022. Архивировано 7 февраля 2022 года.
  37. ↑ Эксперт РА // ООО СК «СБЕРБАНК СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ» : Рейтинги компании. Дата обращения: 24 января 2022. Архивировано 24 января 2022 года.
  38. ↑ «Эксперт РА» подтвердил рейтинг привлекательности работодателя СК «Сбербанк страхование жизни» на уровне А.hr // «Эксперт РА». — 2016. — 25 мая. — Дата обращения: 24.01.2022.
  39. ↑ «Эксперт РА» отозвал рейтинг привлекательности работодателя СК «Сбербанк страхование жизни» // «Эксперт РА». — 2017. — 3 мая. — Дата обращения: 24.01.2022.
  40. ↑ Самые надежные страховые компании России — 2021. Рейтинг Forbes : Forbes впервые составил рейтинг надежности страховых компаний России // Forbes. — 2021. — 29 июля. — Дата обращения: 24.01.2022.
  41. ↑ АО «Эксперт РА» // Рейтинг ESG : Все рейтинги. Дата обращения: 9 ноября 2022. Архивировано 21 июля 2020 года.
  42. ↑ Февраль 2022 года
  43. ↑ 1 2 Игорь Кобзарь возглавил «Сбербанк страхование жизни» : 28 октября 2020 г. Игорь Кобзарь стал гендиректором СК «Сбербанк страхование жизни». Как выяснило АСН, это следует из выписки из ЕГРЮЛ на страховую компанию. // «Агентство страховых новостей». — 2020. — 29 октября. — Дата обращения: 07.02.2022.
  44. ↑ 1 2 СК "Сбербанк страхование жизни" меняет гендиректора, пост прочат главе УК "БКС" Кобзарю // «Финмаркет». — 2020. — 11 сентября. — Дата обращения: 07.02.2022.
  45. ↑ Источники узнали о возможном увольнении главы СК "Сбербанк страхование жизни" // «Интерфакс». — 2020. — 3 сентября. — Дата обращения: 07.02.2022.
  46. ↑ «Сбербанк страхование жизни» возглавил Алексей Леоненко : Генеральным директором СК «Сбербанк страхование жизни» назначен Алексей Леоненко. Совет директоров компании избрал его на эту должность с 29 марта, сообщает страховщик. // «Агентство страховых новостей». — 2019. — 29 марта. — Дата обращения: 07.02.2022.
  47. ↑ Страховщика жизни Сбербанка возглавил Алексей Леоненко из "Согаза" : В "Согазе" он отвечал за развитие крупного корпоративного бизнеса // ТАСС. — 2019. — 29 марта. — Дата обращения: 07.02.2022.
  48. ↑ Дубровин Виктор Викторович : Вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) // «Страхование сегодня». — 2020. — 4 февраля. — Дата обращения: 07.02.2022.
  49. ↑ СК «Сбербанк страхование жизни» нашла замену покинувшему пост генидиректора Алексею Руденко // «Банки.ру». — 2018. — 2 октября. — Дата обращения: 07.02.2022.
  50. ↑ Виктор Дубровин : Вице-президент Всероссийского союза страховщиков // Радио «Комсомольская правда» : радиостанция. — 2021. — 20 декабря. — Дата обращения: 07.02.2022.
  51. ↑ Данис Юмабаев. Крупнейший страховщик жизни в России меняет гендиректора : «Сбербанк страхование жизни» покидает его гендиректор Алексей Руденко // «Ведомости». — 2018. — 23 сентября. — Дата обращения: 07.02.2022.
  52. ↑ Руденко Алексей Викторович : Генеральный директор ООО СК «Росгосстрах Жизнь» // «Страхование сегодня». — 2020. — 18 ноября. — Дата обращения: 07.02.2022.
  53. ↑ Александр Кузнецов. «РГС страхование жизни» хочет стать крупнейшим страховщиком в своем сегменте : Как мы писали ранее, возглавлявший СК «Сбербанк страхование жизни» Алексей Руденко покинул компанию в связи с переходом в «РГС страхование жизни», чтобы в кратчайшие сроки сделать ее позиции лидирующими на рынке. // «Финансовая газета». — 2018. — 2 октября. — Дата обращения: 07.02.2022.
  54. ↑ И.О. гендиректора «Сбербанк страхование жизни» будет Виктор Дубровин : После ухода Максима Чернина в ПАО «Сбербанк» исполнять обязанности генерального директора «Сбербанк страхование жизни» станет Виктор Дубровин. С 2015 г. он занимал пост заместителя гендиректора компании. // «Агентство страховых новостей». — 2016. — 4 октября. — Дата обращения: 07.02.2022.
  55. ↑ Максим Чернин : "Сбербанк страхование", Генеральный директор // «Ведомости». — Дата обращения: 07.02.2022.
  56. ↑ Ольга Голыжбина. Максим Чернин: «Хуже всего, когда «истину» вешают на щит и ради нее совершают великие и страшные деяния» : Участники конкурса «Лидеры России» отвечают на 10 философских вопросов «Реального времени», часть 10-я // «Реальное время» : интернет-газета. — 2019. — 9 декабря. — Дата обращения: 07.02.2022.
  57. ↑ Интервью с Генеральным директором ООО СК «Сбербанк страхование» М.Б. Черниным // «Эксперт РА». — 2013. — 11 сентября. — Дата обращения: 07.02.2022.

Ссылки